Обязанности

• Обеспечение постоянного соответствия операционной деятельности компании в ЕС законодательству MiCA, AML/CFT, Travel Rule и применимым финансовым нормам.
• Участие в подготовке, ведении и обновлении документации для авторизации CASP / лицензирования MiCA.
• Разработка и поддержка внутренних политик, процедур и контролей в следующих областях: AML/CFT / KYC/KYB / Санкционный скрининг / Мониторинг транзакций / KYT / Travel Rule / Обеспечение сохранности активов клиентов / Конфликты интересов / Обработка жалоб / Аутсорсинг / Риски третьих сторон / ICT и операционная устойчивость.
• Проведение комплаенс-обзоров новых продуктов, клиентских путей, платежных каналов и потоков крипто-транзакций перед запуском.
• Оценка регуляторных рисков, связанных с новыми услугами, юрисдикциями, клиентскими сегментами и операционными моделями.
• Поддержка процессов онбординга, EDD, обзоров транзакций и эскалации для высокорисковых клиентов и видов деятельности.
• Надзор за соблюдением Travel Rule, включая:
• Точность данных отправителя / получателя
• Процедуры исправления
• Взаимодействие с контрагентскими CASP.
• Сотрудничество с регуляторами, внешними консультантами, аудиторами и банковскими / платежными партнерами.
• Подготовка комплаенс-отчетов, оценок рисков, внутренних служебных записок и материалов для высшего руководства / Совета директоров.
• Мониторинг изменений в законодательстве ЕС и оценка их влияния на бизнес-модель компании.

Требования

• Опыт работы в сфере комплаенса, AML, регуляторного комплаенса или финансовой преступности от 3 лет.
• Опыт работы в сфере крипто, финтех, платежей, электронных денег, брокерской деятельности, трейдинга или банковского дела.
• Практическое понимание требований MiCA для CASP.
• Глубокие знания:
• Нормативно-правовой базы ЕС по AML/CFT
• Риск-ориентированного подхода
• KYC/KYB
• Санкций, PEP/негативных сведений (adverse media)
• Мониторинга транзакций и EDD.
• Понимание Регламента ЕС 2023/1113 (Travel Rule) и логики обмена данными CASP.
• Практический опыт разработки или обновления:
• Комплаенс-политик и процедур
• Оценок рисков
• Внутренних контролей.
• Способность анализировать продуктовые и операционные процессы с точки зрения регуляторных рисков.
• Опыт подготовки документации для лицензирования, аудита, регуляторных инспекций или надзорных запросов.
• Профессиональное владение английским языком.
• Способность работать кросс-функционально с отделами комплаенса, юридическим, продуктовым, операционным, финансовым и высшим руководством.

Вызовы

• Работа в новой и быстро развивающейся регуляторной среде.
• Навигация в условиях тесной взаимосвязи между MiCA, AML, Travel Rule и бизнес-операциями.
• Поддержание баланса между ростом бизнеса и регуляторными ограничениями.
• Интеграция комплаенса в продуктовые и операционные процессы.
• Принятие практических, ориентированных на бизнес решений в быстро меняющейся крипто/финтех среде без излишней бюрократии.

Личные качества

• Системное мышление — способность видеть всю комплаенс-архитектуру, а не только отдельные процессы.
• Внимание к деталям — выявление слабых мест в документах, потоках и контролях.
• Зрелость в принятии решений — умение отличать критические риски от управляемых и предлагать меры по их снижению.
• Независимость и устойчивость — способность отстаивать комплаенс-позицию при необходимости.
• Гибкость — работа с меняющимся законодательством и неполной информацией.
• Ориентированность на бизнес — понимание того, что комплаенс должен способствовать развитию бизнеса, а не препятствовать ему.

Что мы предлагаем

• Полностью удаленная работа с глобально распределенной командой.
• Конкурентоспособная компенсация с гибкими вариантами выплат (криптовалюта и/или фиат).
• 20 рабочих дней оплачиваемого отпуска + 12 бонусных дней в течение года.
• Полностью оплачиваемый больничный.
• Гибкий график работы, согласованный с международными командами.
• Возможность с нуля заниматься лицензированием MiCA и расширением на рынок ЕС.
• Прямое взаимодействие с высшим руководством и участие в принятии стратегических решений.
• Доступ к внутренним сессиям по обмену знаниями и среде непрерывного обучения.